Tudtad, hogy évente több tízezer forintot – vagy akár ennél is többet – hagyhatunk bent az államnál, ha nem élünk az adóvisszatérítés lehetőségével? Sokan nem is tudják, mire jogosultak, mások nem kérik vissza időben. Ebben a bejegyzésben összefoglaljuk, milyen esetekben jár adóvisszatérítés, hogyan igényelheted, és mire kell figyelned, hogy egy forint se maradjon a rendszerben!
1. Mi az adóvisszatérítés?
Az adóvisszatérítés egy olyan összeg, amelyet az állam visszafizet számodra, ha az év során több adót vontak le tőled, mint amennyit végül ténylegesen fizetned kell. Ez lehet:
-
költségelszámolás vagy kedvezmény miatt csökkenő adóalap,
-
adójóváírás,
-
vagy különféle államilag támogatott megtakarítások után járó visszatérítés.
2. A leggyakoribb adóvisszatérítési lehetőségek
✅ Nyugdíjbiztosítás, önkéntes nyugdíjpénztár, NYESZ
-
Évi befizetéseid 20%-át, legfeljebb 280.000 Ft-ot visszaigényelhetsz a személyi jövedelemadódból.
-
A visszatérítés közvetlenül a nyugdíj-megtakarítási számládra kerül.
✅ Egészség- és önsegélyező pénztár
-
Szintén 20%-os visszatérítés jár a befizetések után, maximum 150.000 Ft-ig évente.
-
Ezt akár gyógyszerekre, magánegészségügyi szolgáltatásokra is felhasználhatod.
✅ Családi adókedvezmény
-
Gyermekek után jár, és már az adóelőlegből érvényesíthető, de ha év közben nem kérted, év végén visszaigényelheted az éves bevallásban.
✅ Első házasok kedvezménye
-
A házasságkötést követő 24 hónapig havi 5.000 Ft adókedvezmény járhat.
-
Ezt is pótolhatod utólag, ha elmaradt!
3. Mikor és hogyan igényelheted vissza?
-
Az adóbevallásodban tudod kérni a visszatérítést – ezt általában a NAV automatikusan elkészíti számodra, de érdemes átnézni, mert nem minden kedvezményt vesz figyelembe alapból.
-
Ha valamit kihagytál, önellenőrzéssel pótolható.
-
A kiutalás jellemzően 30 napon belül megtörténik, ha minden adat rendben van.
4. Mire figyelj, hogy ne veszíts pénzt?
-
Mindig ellenőrizd az adóbevallási tervezetedet! A NAV nem tudja, milyen szerződéseid, megtakarításaid vannak.
-
Legyenek rendezettek a számlák, igazolások (pl. nyugdíjbiztosítási befizetésről, pénztári elszámolásról).
-
Ne hagyd ki a határidőt: jellemzően május 20-ig kell beadni az adóbevallást.
5. Mi történik, ha nincs miből visszatéríteni?
Fontos tudni, hogy az adóvisszatérítés csak akkor működik, ha volt év közben befizetett személyi jövedelemadód (SZJA). Ha alacsony volt a jövedelmed, vagy kedvezmények miatt szinte semmit nem vontak le, nem biztos, hogy tudnak mit visszautalni.
Összegzés
Az adóvisszatérítés egy egyszerű, mégis sokszor kihasználatlan lehetőség arra, hogy több pénz maradjon nálad. Legyen szó nyugdíjcélú megtakarításról, egészségpénztárról vagy családi kedvezményről, évente több százezer forintot is visszakaphatsz, ha jól tervezel.